SBI Small Cap vs Nippon India Small Cap Fund, कौन देगा ज़्यादा रिटर्न? कौन है ज़्यादा सुरक्षित? जानिए पूरी तुलना सिर्फ 5 मिनट में
अगर आप Small Cap Mutual Funds में निवेश करने की सोच रहे हैं, तो SBI Small Cap Direct Plan और Nippon India Small Cap Direct Plan दो सबसे प्रमुख विकल्प हैं। दोनों ही फंड्स पिछले एक दशक से निवेशकों को मजबूत रिटर्न दे रहे हैं, लेकिन कौन-सा फंड आपकी निवेश रणनीति के लिए ज्यादा फायदेमंद है? आइए दोनों की तुलना करते हैं।
SBI Small Cap vs Nippon India Small Cap Fund: बेसिक प्रोफाइल
| पैरामीटर | SBI Small Cap | Nippon India Small Cap |
|---|---|---|
| फंड हाउस | SBI Mutual Fund | Nippon India Mutual Fund |
| लॉन्च डेट | 09-Sep-2009 | 16-Sep-2010 |
| फंड की उम्र | 12 साल+ | 12 साल+ |
| फंड साइज (AUM) | ₹30,829 Cr | ₹55,491 Cr |
| एक्सपेंस रेशियो | 0.72% | 0.73% |
| रिस्कोमीटर | बहुत अधिक | बहुत अधिक |
निष्कर्ष: दोनों फंड 12 साल+ से अधिक समय से अस्तित्व में हैं, लेकिन Nippon का AUM और डायवर्सिटी ज़्यादा है।
Trailing Returns (रिटर्न की तुलना)
| समयावधि | SBI (%) | Nippon (%) |
|---|---|---|
| YTD (2025) | -9.99% | -11.35% |
| 1 महीना | +1.84% | +3.12% |
| 1 साल | +0.23% | +0.84% |
| 2 साल | +19.49% | +27.84% |
| 3 साल | +15.99% | +22.21% |
| 5 साल | +29.76% | +38.80% |
| 10 साल | +19.67% | +21.84% |
| लॉन्च से अब तक | +23.96% | +25.01% |
नतीजा: हर प्रमुख अवधि में Nippon India Small Cap ने SBI Small Cap को पछाड़ा है।
रिस्क और रिटर्न रेशियो – किसमें ज़्यादा बैलेंस?
| मैट्रिक्स | SBI Small Cap | Nippon Small Cap |
|---|---|---|
| औसत रिटर्न | 16.36% | 21.27% |
| स्टैन्डर्ड डिविएशन | 15.20 | 17.36 |
| शार्प रेशियो | 0.67 | 0.87 |
| सॉर्टिनो रेशियो | 0.97 | 1.20 |
| बीटा | 0.73 | 0.85 |
| अल्फा | 1.43 | 4.90 |
Nippon India का अल्फा और शार्प रेशियो दोनों बेहतर हैं — यानी रिस्क के बावजूद रिटर्न ज़्यादा और स्मार्ट तरीके से।
पोर्टफोलियो स्ट्रक्चर: Diversification बनाम Focus
| कैटेगरी | SBI Small Cap | Nippon Small Cap |
|---|---|---|
| टोटल स्टॉक्स | 60 | 229 |
| टॉप 10 स्टॉक्स में निवेश | 24.68% | 13.55% |
| P/E रेशियो | 27.81 | 24.71 |
| P/B रेशियो | 3.92 | 3.64 |
SBI का पोर्टफोलियो फोकस्ड है, जिससे मुनाफा तेज़ हो सकता है।
Nippon में डाइवर्सिफिकेशन ज़्यादा है, जिससे गिरावट के समय नुकसान कम होता है।
टॉप सेक्टर्स और स्टॉक्स
टॉप सेक्टर एलोकेशन:
| सेक्टर | SBI Small Cap (%) | Nippon India (%) |
|---|---|---|
| Industrials | 25.8% | 22.4% |
| Consumer Discretionary | 17.6% | – |
| Financials | 15.9% | 14.6% |
| Materials | – | 15.2% |
टॉप स्टॉक होल्डिंग्स:
| स्टॉक | SBI वेट (%) | Nippon वेट (%) |
|---|---|---|
| Doms | 3.08 | 0.34 |
| Krishna Institute | 2.56 | 0.59 |
| Blue Star | 2.29 | 0.77 |
| Kalpataru | 2.50 | 0.64 |
| Lemon Tree Hotels | 1.45 | 0.30 |
SIP और निवेश की सुविधा
| पैरामीटर | SBI Small Cap | Nippon Small Cap |
|---|---|---|
| लंपसम निवेश (Min) | ₹5000 | ₹5000 |
| SIP शुरू (Min) | ₹500 | ₹100 |
| SIP अवधि (Min Installments) | 12 | 60 |
SIP शुरू करना Nippon में आसान है — सिर्फ ₹100 से।
फंड मैनेजमेंट और स्ट्रेटेजी
- SBI Small Cap Fund को मैनेज कर रहे हैं R. Srinivasan, जिनका निवेश दृष्टिकोण फोकस्ड ग्रोथ ओरिएंटेड है।
- Nippon India Small Cap Fund के फंड मैनेजर Dhrumil Shah और Siddhesh Jain हैं, जिनकी रणनीति है वाइड डायवर्सिफिकेशन के ज़रिए स्टेबल रिटर्न देना।
निष्कर्ष: किसे चुनें?
| पहलू | बेहतर फंड |
|---|---|
| लॉन्ग टर्म रिटर्न | Nippon India Small Cap |
| रिस्क एडजस्टेड रिटर्न | Nippon India Small Cap |
| पोर्टफोलियो डाइवर्सिटी | Nippon India Small Cap |
| फोकस्ड हाई-बेट फंड | SBI Small Cap |
| SIP शुरू करना आसान | Nippon India Small Cap |
- अगर आपका मकसद है लॉन्ग टर्म में अधिक स्थिर और अधिक रिटर्न — तो Nippon India Small Cap बेहतर है।
- अगर आप उच्च जोखिम लेकर ज्यादा फोकस्ड ग्रोथ चाहते हैं, तो SBI Small Cap भी एक बेहतरीन विकल्प है।
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